Zusammenziehen oder Heiraten
- Haushaltsversicherung zusammenlegen – und dabei Versicherungssumme und Wohnfläche anpassen.
- Prüfen, ob die private Haftpflicht für beide gilt.
- Begünstigte in Lebens- und Ablebensversicherungen aktualisieren.
- Gemeinsames Budget klären: Wer zahlt was? Gibt es ein gemeinsames Konto?
- Doppelte Verträge erkennen und aufräumen.
Ein Kind kommt
- Familienbonus Plus beantragen – über den Arbeitgeber oder in der Arbeitnehmerveranlagung (bis zu 2.000 € pro Kind und Jahr bis 18).
- Absicherung prüfen: Was passiert finanziell, wenn ein Elternteil ausfällt? (Ablebens- und Berufsunfähigkeitsschutz)
- Kind in bestehende Versicherungen aufnehmen, etwa Haftpflicht oder Unfall.
- Budget für Karenz und Teilzeit planen.
- Überlegen, ob du für dein Kind langfristig etwas ansparen möchtest.
Wohnung kaufen oder Haus bauen
- Leistbarkeit ehrlich durchrechnen – mit Reserve für Zinsanstieg und Reparaturen.
- Nebenkosten einplanen (Grunderwerbsteuer, Grundbuch, Vertragserrichtung, ggf. Makler).
- Eigenheimversicherung abschließen bzw. Rohbau- und Bauherrenhaftpflicht beim Bauen prüfen.
- Haushaltsversicherung an die neue Wohnfläche anpassen.
- Kreditabsicherung überlegen, damit die Familie im Ernstfall nicht mit der Rate allein bleibt.
- Förderungen des Bundeslandes prüfen.
Jobwechsel oder Selbstständigkeit
- Nachfragen, welche betriebliche Vorsorge der neue Arbeitgeber anbietet.
- Bei zwei Arbeitgebern im selben Jahr: An die Arbeitnehmerveranlagung denken – unter Umständen ist sie verpflichtend.
- Neuen Arbeitsweg prüfen – eventuell steht dir ein Pendlerpauschale zu.
- Bei Selbstständigkeit: Einkommensabsicherung, Sozialversicherung und Rücklagen für Steuern einplanen.
- Notgroschen aufstocken, wenn das Einkommen unregelmäßiger wird.
Die Pension rückt näher
- Pensionskonto prüfen und Antrittszeitpunkt planen.
- Bestehende Vorsorgeverträge zusammenstellen: Wann wird was ausbezahlt?
- Budget für die Zeit nach dem Erwerbsleben aufstellen.
- Bestehende Kredite bis zum Pensionsantritt im Blick behalten.
Quellen
- Familienbonus Plus und Arbeitnehmerveranlagung – Infoblatt Familien und Steuern 2026, Katholischer Familienverband (PDF)
- Allgemeines zur Arbeitnehmerveranlagung – oesterreich.gv.at
Dieser Artikel dient der allgemeinen Information und ersetzt keine persönliche Beratung. Gesetzliche Regelungen, Steuersätze und Grenzwerte können sich ändern – maßgeblich ist der Stand zum angegebenen Datum. Für deine persönliche steuerliche Situation wende dich bitte an eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater.