FAQ

Das Erstgespräch ist für dich kostenlos und unverbindlich. Wir lernen dich und deine Ziele kennen und zeigen dir, welche Möglichkeiten es gibt. Über alle Kosten der Produkte informieren wir dich transparent, bevor du dich entscheidest.

Nein. Nach dem Gespräch weißt du, wie deine Situation aussieht und welche Möglichkeiten es gibt. Ob du danach etwas veränderst oder alles so lässt, entscheidest du ganz in Ruhe selbst.

Ja, gerne. Wir schauen uns deine Versicherungen, Kredite oder Sparverträge an und sagen dir ehrlich, ob sie noch zu deiner Situation passen. Wenn ein Vertrag gut passt, bleibt er, wie er ist.

Ganz wie es dir passt: persönlich, telefonisch oder per Videocall.

Du hast einen fixen persönlichen Ansprechpartner aus dem Team von Jakob Taschl – keine Hotline und kein Callcenter. Wer wir sind, siehst du auf der Seite Über uns.

Für den Vermögensaufbau reicht eine grobe Vorstellung, wie viel du monatlich sparen möchtest. Für den Versicherungs-Check bringst du am besten deine bestehenden Polizzen bzw. die letzten Prämienvorschreibungen mit.

Nein. Unser Grundsatz lautet: zuerst Vermögensaufbau – auch wenn du noch keines hast. Du kannst mit einem monatlichen Betrag starten, der gut in dein Budget passt.

Eine ETF-Polizze ist eine fondsgebundene Lebensversicherung, bei der deine Beiträge in ETFs veranlagt werden. ETFs sind Indexfonds, die viele Unternehmen weltweit abbilden und dadurch breit gestreut sind. Mehr dazu auf der Seite ETF-Sparen.

Weil die ETFs in einer Lebensversicherung veranlagt werden, fällt auf die Erträge keine Kapitalertragsteuer (27,5 %) an. Dafür wird auf jede Prämie eine Versicherungssteuer von 4 % erhoben, und es fallen Vertragskosten an. Die Polizze ist auf eine lange Laufzeit ausgelegt: Bei einem Einmalerlag wird der Ertrag steuerpflichtig, wenn du vor Ablauf von 15 Jahren auflöst, und ein vorzeitiger Ausstieg kann generell teuer sein. Die genauen Bedingungen besprechen wir im Gespräch.

Für unsere Beispielrechnungen nehmen wir 6–10 % pro Jahr an, vor Kosten. Das orientiert sich an der langfristigen Entwicklung breit gestreuter Aktienmärkte und ist keine Garantie: ETFs unterliegen Kursschwankungen, und es kann auch zu Verlusten kommen. Mit dem Zinseszinsrechner kannst du verschiedene Szenarien selbst durchrechnen.

Je nach Tarif sind Teilauszahlungen oder eine vorzeitige Auflösung möglich. Dabei kann allerdings der Steuervorteil entfallen, und es können Kosten anfallen. Deshalb planen wir gemeinsam vorab, welcher Betrag langfristig angelegt werden soll und welche Reserve du griffbereit halten solltest.

Bei vielen Tarifen lässt sich die Sparrate anpassen oder vorübergehend aussetzen. Welche Möglichkeiten dein Vertrag bietet, klären wir bereits vor dem Abschluss.

Im Durchschnitt sparen unsere Kunden 300 € pro Jahr – bei gleicher oder besserer Leistung. Wie viel es bei dir ist, hängt von deinen bestehenden Verträgen ab.

Nein. Wir empfehlen eine Änderung nur dann, wenn sie für dich einen echten Vorteil bringt. Wenn ein Vertrag gut passt, bleibt er, wie er ist. Eine Umstellung übernehmen wir auf Wunsch für dich.

Wir prüfen deine Verträge regelmäßig, passen sie bei Lebensänderungen wie Umzug, Heirat oder Nachwuchs an und unterstützen dich im Schadensfall.